DSCR berekenen voor vastgoed
De Debt Service Coverage Ratio meet of de huurinkomsten de financiering kunnen dragen. Hieronder de formule, normen en hoe Aquier het per object doorrekent.
De formule
DSCR = NOI / jaarlijkse schuldenlast (rente + aflossing). Een DSCR ≥ 1,25 is doorgaans financierbaar; onder 1,0 is de cashflow negatief.
Voorbeeld
NOI €60.000, schuldenlast €48.000/jaar → DSCR 1,25. De huur ligt 25% boven de financieringslast.
DSCR per object met Aquier
Aquier berekent NOI, schuldenlast, DSCR, IRR en cashflow per doorgerekend object. Bekijk doorgerekende objecten via de vastgoed-pagina's of een rendementsanalyse per stad.
Volledige DSCR, IRR en cashflow per doorgerekend object — in het rapport.
Bekijk DSCR per objectDSCR — veelgestelde vragen
Wat is DSCR?+
DSCR (Debt Service Coverage Ratio) = netto operationeel inkomen (NOI) gedeeld door de jaarlijkse schuldenlast (rente + aflossing). Het meet of de huurinkomsten de financiering kunnen dragen.
Wat is een goede DSCR voor vastgoed?+
Banken hanteren meestal een minimum van 1,20–1,25. Een DSCR van 1,25 betekent dat het inkomen 25% boven de schuldenlast ligt. Onder 1,0 is de cashflow negatief.
Hoe bereken ik DSCR?+
DSCR = NOI / (rente + aflossing per jaar). Voorbeeld: NOI €60.000 en schuldenlast €48.000 → DSCR 1,25.
Rekent Aquier de DSCR per object door?+
Ja. De volledige analyse per object bevat de DSCR, IRR en cashflow na financiering — beschikbaar in het rapport.
Doorgerekende dealflow ontvangen
Objecten met DSCR, rendement en risico, direct in uw inbox. Gratis.
Geen spam. Afmelden kan altijd. Uw gegevens worden nooit gedeeld.